16:53, 5 марта 2013

"Коммерсант": проверки в дагестанских банках "Экспресс", "Трансэнергобанк" и "Витас" выявили фиктивные кредиты и другие нарушения

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".

В трех лишенных лицензий о банковской деятельности дагестанских банках – "Трансэнергобанк", "Экспресс" и "Витас" – проверка выявила не только фиктивные вклады, но несуществующие кредитные портфели. Эту информацию подтверждают в Центробанке России, пишет газета "Коммерсант" со ссылкой на свои источники.

Как сообщал "Кавказский узел", 21 января этого года Центробанк объявил об отзыве лицензии у дагестанского банка "Экспресс". 2 ноября 2012 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у дагестанского "Трансэнергобанка". 29 июня 2012 года была отозвана лицензия у банка "Витас", 8 августа Арбитражный суд Москвы по требованию "Банка России" признал этот банк банкротом.

Как следует из материалов уголовного дела о хищениях в особо крупном размере из дагестанского "Трансэнергобанка", а также из заключения временной администрации Центробанка по ситуации в банке после отзыва у него лицензии, фиктивными в этом банке были не только вклады на 4,8 млрд рублей, но и кредитный портфель почти на 2 млрд рублей и касса на 3 млрд рублей, пишет "Коммерсант", отмечая, что в середине февраля суд в Махачкале принял постановление об аресте средства граждан на счетах и во вкладах, которые оказались несуществующими.

При этом на 1 сентября 2012 года валюта баланса "Трансэнергобанка" составляла всего около 100 млн руб. Как выяснилось в ходе следствия, поступление вкладов в Трансэнергобанк на сумму 4,8 млрд рублей незадолго до отзыва лицензии было сфальсифицировано его руководством.

В дагестанском "Трансэнергобанке" сформировали фиктивную задолженность перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов, считают в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Реальных же вкладчиков насчитывается порядка 80. Но агентство не исключает, что и заявление представителей банка о якобы похищенной сумме в размере 3 млрд рублей из кассы было имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий. 1 ноября республиканское МВД проинформировало о начале расследования дела о мошенничестве, совершенном руководителем допофиса "Махачкалинский" ООО "Трансэнергобанк", который, по оперативным данным, в течение двух недель в октябре 2012 года по фиктивным документам получил 4,26 млрд рублей в главном офисе банка.

Официально пока по делу проходит некий Юрий Саруханов, который, как считается, брал в головном офисе деньги из несуществующей кассы на подкрепление наличностью офиса для последующего предоставления несуществующих кредитов. При этом есть данные, что именно этот человек в реальности не имеет к банку никакого отношения, так как паспорт ему выдан в Клинском районе Московской области, пишет газета со ссылкой на свой осведомленный источник.

Как отмечает издание, арест имущества банка понадобился, чтобы исключить возможность фиктивным вкладчикам требовать страхового возмещения от государства, такие превентивные меры раньше никогда не применялись, но не исключено, что повторятся и в других банках.

Так, пишет газета, у другого дагестанского банка "Экспресс", по последним данным, настоящих вкладов оказалось всего на 3,7 млрд из 10 млрд рублей, остальные были "размещены" в несуществующих кредитах, "положены" в отсутствующую кассу, а также "инвестированы" в вымышленные ценные бумаги – везде примерно по 2 млрд рублей.

По оценкам Агентства по страхованию вкладов, объем выплат страхового возмещения вкладчикам "Экспресса" составляет около 3,52 миллиарда рублей. В реестре получателей страхового возмещения значатся около 120 тысяч человек. Банком-агентом, который выплачивает компенсации вкладчикам "Экспресса"назначен "Сбербанк". Выплаты начались 1 февраля. В ноябре 2012 года, когда в Махачкале у офисов банка "Экспресс" образовались огромные очереди вкладчиков, желающих забрать свои деньги, председатель совета директоров банка Заур Магомедов обратился в управление ФСБ РФ по Дагестану с просьбой должным образом наказать структуры, дискредитировавшие работу его банка. Тогда же за "Экспресс" вступилось и руководство Национального банка Дагестана, со специальным обращением к населению выступил мэр Махачкалы Саид Амиров, который заявил, что банк "Экспресс" обслуживает около 400 крупных организаций города Махачкалы, в том числе большинство государственных и муниципальных учреждений и что никогда нареканий  к нему не было.

Как следует из результатов обследования "Экспресса" временной администрацией Центробанка, фальшивой оказалась выписка из первого его реально существующего депозитария, второй оказался не соответствующим требованиям ЦБ, а сами ценные бумаги были приобретены у компании, которая держала счета в лишившемся лицензии еще в 2011 году банке. Позже банкиры из "Экспресса" заменили их на паи неких инвестиционных фондов, следов которых обнаружить не удалось, говорит один из источников газеты.

Похожая ситуация, по сведениям издания, складывалась и в банке "Витас", где фиктивными были выданные кредиты и даже средства, якобы размещенные на корсчетах в зарубежных банках с известными именами.

Представитель временной администрации банка "Витас" сообщил суду, который рассматривал дело его банкротстве, что после отзыва лицензии администрации было заявлено 1464 требования кредиторов на сумму 437,6 миллиона рублей. Он также отметил, что сумма обязательств банка "Витас" на момент отзыва лицензии составила около 4 млрд рублей, а активы - около 820 млн рублей. По словам представителя ЦБ РФ, "при анализе документов должника было установлено, что платить кредиторам просто нечем". При этом ранее зампред правления банка, не назвавший своего имени, заявил, что причиной сложной ситуации стала операция с государственными ценными бумагами, которые "представлялись вполне достойным активом" и которые в дальнейшем банк планировал перепродать с выгодой для себя. 

В "Банке России", как пишет издание, подтвердили описанные источниками факты и заявили, что "способствовать повышению эффективности борьбы с мифотворчеством в банках могло бы внесение изменений в законодательство, в том числе разрешение банкам отказывать в открытии счетов и проведении сомнительных операций, введение в Уголовный кодекс дополнительных составов за фальсификацию учета и отчетности".

Махинации в дагестанских банках, если озвученные данные об их масштабе соответствуют действительности, являются преступлением и подрывают устойчивость банковского сектора, считает премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.

Он отметил, что не знает о вышеуказанных нарушениях. "Но если фальсификации носят такой уровень, то это просто подрывает устойчивость, это абсолютно недопустимо. Это преступление", - заявил Медведев 4 марта на совещании по развитию банковского кредитования, передает "Интерфакс".

Напомним, ранее аналитик "БКФ-банка" Максим Осадчий заявил, что Центробанк с повышенным вниманием относится к банкам Дагестана, отметив, что регион занимает третье место в России после Москвы и Санкт-Петербурга по числу действующих кредитных организаций. Глава "Ассоциации региональных банков России" Анатолий Аксаков высказал мнение, что Центробанк и службы финансового мониторинга обратили внимание на большие объемы наличных операций в Дагестане.

Автор: Кавказский Узел

Гласность помогает решить проблемы
Отправь сообщение, фото и видео на «Кавказский узел» через мессенджеры
Фото и видео для публикации нужно присылать именно через Telegram, выбирая при этом функцию «Отправить файл» вместо «Отправить фото» или «Отправить видео». Каналы Telegram и Whatsapp более безопасны для передачи информации, чем обычные SMS. Кнопки работают при установленных приложении Telegram и WhatsApp. Номер для Телеграм и WhatsApp +49 1577 2317856.
Темы дня
НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО “МЕМО”, ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО “МЕМО”.

05 ноября 2024, 12:36

05 ноября 2024, 11:47

04 ноября 2024, 17:36

04 ноября 2024, 14:44

Жители Краснодара потребовали пересмотреть новый проект генплана Жители Краснодара потребовали пересмотреть новый проект генплана НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Новый генплан нарушает права десятков тысяч жителей Краснодара, заявили собравшиеся на митинг горожане. Участники акции записали видеобращение на имя президента Путина с просьбой вмешаться в ситуацию. Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/405231 04 ноября 2024, 01:54 Ереван: участники акции памяти рассказали истории репрессированных родных Ереван: участники акции памяти рассказали истории репрессированных родных НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".18+ В Ереване прошла ежегодная акция "Возвращение имен". На ней участники зачитали более 150 имен репрессированных в годы советской власти. В Армении акция проводится в четвертый раз. Посетившие мероприятие рассказали корреспонденту «Кавказского узла» о репрессиях родственников и о том, почему важно не забывать те трагедии. 29 октября 2024, 23:28 Акция в Тбилиси: что требуют протестующие Акция в Тбилиси: что требуют протестующие НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Жители Грузии, не согласные с итогами парламентских выборов, вышли на протест и перекрыли проспект Руставели в Тбилиси. Они потребовали провести новые выборы под эгидой международной избирательной комиссии. Президент Саломе Зурабишвили выступила перед протестующими указав, что на выборах «украли» голоса избирателей. Оппозиционеры заявили, что не смирятся с итогами выборов со множеством нарушений. Подробнее: https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/405031 28 октября 2024, 23:15 Грузия протестует: последний шанс стать Европой Грузия протестует: последний шанс стать Европой НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Сторонники вступления Грузии в Евросоюз провели 20 октября шествие и митинг в Тбилиси. Акция прошла на фоне отказа членов Евросоюза от встреч на высоком уровне с правительством Грузии. Процесс евроинтеграции Грузии был приостановлен после вступления в силу закона "О прозрачности иностранного влияния". Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/404782 Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot 20 октября 2024, 23:24 Сельчане полгода ждали компенсации после наводнения в Армении Сельчане полгода ждали компенсации после наводнения в Армении НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Только спустя полгода семьям, чьи дома пострадали от наводнения в Армении, начали выплачивать компенсации. Жители общины Алаверди рассказали, что на полученные недавно деньги начали восстанавливать свои дома. Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/404636 Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot 16 октября 2024, 19:19 Wildberries: смогут ли кадыровцы избежать кровной мести? Wildberries: смогут ли кадыровцы избежать кровной мести? НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot Встреча делегаций Чечни и Ингушетии после перестрелки в офисе Wildberries закончилась взаимными обвинениями и угрозами. Адам Делимханов призвал "рубить головы", рассказал член Национального совета Ингушетии Муса Албогачиев. При этом сам Албогачиев заявил: "Мы не можем прощать кровь, для этого есть свои хозяева — кровники". Кто прав? Кто виноват? Кому должна принадлежать компания Wildberries? — такими вопросами "Кавказский узел" не занимается. "Кавказский узел" беспокоят последствия этого конфликта для региона на фоне его дальнейшей эскалации. Вмешательство кадыровцев уже привело к кровопролитию. Теперь их провальная попытка примирения может запустить механизм кровной мести. 03 октября 2024, 19:11